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株式・公社債などの投資信託、ETF・REIT・MMFなど投信金融商品の入門ガイド

投資信託 辛口入門ガイド 投資信託Q&A

ミリオン型投資信託とは?


■投資信託の種類・タイプ
ハイ・イールド・ボンド・ファンドとは
為替ヘッジを行わない投資信託のメリット・デメリット
ミリオン型投資信託とは
中期国債ファンドとMMFの違いは
グローバル・ファンドとは
エマージング・マーケットとは
ソブリン債とは
私募投資信託(投信)とは
バランス・ファンド、バランス型投資信託とは
会社型投資信託と契約型投資信託の違いは
リスク限定型投資信託とは
物価連動国債ファンドとは
投資事業組合と投資信託は、どう違うのか

■投資手法
システム運用とは
クオンツ運用とは
「フルインベストメントを基本とする」とは
ファンド・オブ・ファンズとは
モーニングスター社会的責任投資株価指数=MS-SRI

■投資信託運用会社の仕組み
アナリストとは何をしているのか
ファンドマネジャーとは何をしているのか
トップダウン・アプローチとは
ボトムアップ・アプローチとは

■投資信託の手続き
投資信託=ファンドの乗り換え(=スイッチング)とは
クローズド期間とは
ラップ口座とは
投資信託を購入する時に「証拠金」は必要なのか

■投資信託の運用と評価
公社債投信のリスクが株式投信より低いと言われる理由
投資信託の基準価額が変動するリスク要因は
組入比率が100%を超えている投資信託とは
公社債投信の信託報酬が株式投信よりも安い理由
「オーバーウエイト、ニュートラル、アンダーウエイト」とは
投資信託の純資産総額は大きい方がよいのか
投資信託の超過リターン(超過収益)とは
「分配金を再投資する」とは

ミリオン型投資信託とは


 「ミリオン型ファンド(=投資信託)」とは、給与からの天引きにより購入できる投資信託のことを指します。

 給料天引きなので、証券会社や銀行の口座に入金する手間が不必要な点がメリットです。毎月の購入金額の下限は5,000円です。このタイプの投資信託を申し込むことで、特別な手数料はかかりませんが、運用機関から見れば、小額資金を毎月わざわざ集金するコストが発生しますから、実態としては信託報酬等の形でオンされ、最終的には顧客サイドに費用転嫁されていると考えられます。

 毎月一定額を購入する形になりますから、いわゆる「ドルコスト平均法」を採用していることになります。ドルコスト平均法は、一般にはメリット部分がクローズアップされて説明されがちですが、ここでもメリットがあれば当然デメリットもありますから、その両方を比較検討することは必要です。

 ミリオン型ファンドには「インデックスタイプ」と「ボンドバランスタイプ」があります。インデックスタイプは、株式の組入れに制限を設けず、日経平均株価等、国内の株価指数に連動する投資成果を目指すファンドです。ボンドバランスタイプは、株式の組入れを50%以内に制限して、国内の株価指数に連動する投資成果をめざすと共に、公社債や他の金融商品で運用することによって、元本の安全性にも配慮したファンドです。



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