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株式・公社債などの投資信託、ETF・REIT・MMFなど投信金融商品の入門ガイド

投資信託 辛口入門ガイド

投資信託とは?



1. 投資信託ってなに?
 ■投資信託とは?
 ■投資信託のメリット
 ■投資信託のデメリット1
 ■投資信託のデメリット2
 ■投資信託のデメリット3
 ■投資信託の仕組み
 ■投資信託の基準価額

2. 投資信託の種類
 ■投資信託の種類
 ■株式投資信託
 ■公社債投資信託
 ■外貨建てMMF
 ■追加型株式投信の分類
 ■ETF(株価指数連動型上場投信)
 ■J-REIT(上場不動産投資信託)
 ■収益分配による分類
 ■SRI(社会的責任投資)ファンド
 ■インド株投資信託
 ■中国株投資信託

3. 投資信託の選び方
 ■投資信託のリスク分類
 ■ドルコスト平均法の活用
 ■ドルコスト平均法の弱点
 ■投資信託選びのヒント
 ■投資信託関連リンク
 ■投資のパフォーマンス評価1
 ■投資のパフォーマンス評価2
 ■投資のパフォーマンス評価3



4. 投資信託の手数料と税金
 ■投資信託を購入・運用する時の費用
 ■購入時の手数料
 ■購入後の手数料
 ■投資信託の税金
 ■株式投信の解約・償還益

5. 投資信託の売買と管理
 ■投資信託を郵便局で買う
 ■投資信託を証券会社等で買う
 ■投資信託の資料
 ■投資信託の換金可能時期と手数料
 ■金融商品販売法

投資信託とは


 投資信託は、投資家から集めた資金をひとつにまとめ、大きな資金とします。その資金を、運用の専門家が株式や債券などに投資し、運用する商品です。運用した成果については、運用者等の仲介業者が報酬を受け取った残りについて、投資家に対して、それぞれの投資額に応じて分配されます。

 集めた資金をどのような対象に、どれぐらいの金額を、どれぐらいの期間で投資するのかを、運用の専門家に信じて任せる(信託する)ので、「投資信託」と呼ばれています。



 なお、運用成績は市場環境等によって変動します。その一方で、多くの場合には運用者等の報酬は、損をしていても益が出ていても定額となっているケースがほとんどです。

 元本の保証はありませんし、更に利益が出ている場合には運用報酬を差し引かれたものしか、信託を行った投資家には還元されません。更に、損をしている場合には、ただでさえ損をしているのに、更にそこから運用報酬を引かれる構造となっています。

 投資信託には、次のページに示すようなメリットがあります。しかし、世の中、メリットしかない金融商品など、ありません。メリットはデメリットと表裏一体です。

 メリットの裏に隠されたデメリットを併せて、次ページからご紹介します。

>> 次ページ 投資信託のメリット へ


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