×

[PR]この広告は3ヶ月以上更新がないため表示されています。
ホームページを更新後24時間以内に表示されなくなります。

株式・公社債などの投資信託、ETF・REIT・MMFなど投信金融商品の入門ガイド

投資信託 辛口入門ガイド

投資信託のリスク分類



1. 投資信託ってなに?
 ■投資信託とは?
 ■投資信託のメリット
 ■投資信託のデメリット1
 ■投資信託のデメリット2
 ■投資信託のデメリット3
 ■投資信託の仕組み
 ■投資信託の基準価額

2. 投資信託の種類
 ■投資信託の種類
 ■株式投資信託
 ■公社債投資信託
 ■外貨建てMMF
 ■追加型株式投信の分類
 ■ETF(株価指数連動型上場投信)
 ■J-REIT(上場不動産投資信託)
 ■収益分配による分類
 ■SRI(社会的責任投資)ファンド
 ■インド株投資信託
 ■中国株投資信託

3. 投資信託の選び方
 ■投資信託のリスク分類
 ■ドルコスト平均法の活用
 ■ドルコスト平均法の弱点
 ■投資信託選びのヒント
 ■投資信託関連リンク
 ■投資のパフォーマンス評価1
 ■投資のパフォーマンス評価2
 ■投資のパフォーマンス評価3



4. 投資信託の手数料と税金
 ■投資信託を購入・運用する時の費用
 ■購入時の手数料
 ■購入後の手数料
 ■投資信託の税金
 ■株式投信の解約・償還益

5. 投資信託の売買と管理
 ■投資信託を郵便局で買う
 ■投資信託を証券会社等で買う
 ■投資信託の資料
 ■投資信託の換金可能時期と手数料
 ■金融商品販売法

投資信託のリスク分類


 投資信託は、リスクとリターンの高さによって、RR1〜RR5の5分類がされています。それぞれの投資信託は、運用を開始してしばらくすると、このレーティングが付与されます。
 この5分類のレーティングの表す意味は以下のようになっています。

RR1(安定重視型)
 値動きの少ない証券で運用するため、安全性は高いが利回りは低い。元本割れすることはほとんど無いが、保証されているものではない。
【商品例】MMF、中国ファンド、公社債投信など

RR2(利回り追求型)
 利回り向上を目指して、公社債を中心に運用。元本割れする可能性もある。
【商品例】長期国債ファンド、短期公社債投信など



RR3(値上がり益・利回り追求型)
 値上がり益を追及する株式と、利回り確保の公社債などに投資。値上がり益を追求するので、値下がりリスクがある。
【商品例】転換社債ファンドなど

RR4(値上がり益追求型)
 株式を中心に投資。元本割れのリスクは大きくなる。
【商品例】インデックスファンド、アクティブファンドなど

RR5(積極値上がり益追求型)
 大きな値上がり益を目標として、派生商品や値動きの激しい証券などに積極的に投資する。大きなリターンを狙えるが、その分リスクも大きい。
【商品例】派生商品(デリバティブ)型

>>次ページ ドルコスト平均法の活用 へ


確定拠出年金=401kのことなら > 初心者のための確定拠出年金(401k)入門ガイド

| 投資信託 辛口入門ガイド | IPO初値分析・株式投資(兄弟サイト) | IPO=新規公開株の初値予想・分析日記(ブログ) |