投資信託の資料

１．　投資信託ってなに？
　■投資信託とは？
　■投資信託のメリット
　■投資信託のデメリット1
　■投資信託のデメリット2
　■投資信託のデメリット3
　■投資信託の仕組み
　■投資信託の基準価額

２．　投資信託の種類
　■投資信託の種類
　■株式投資信託
　■公社債投資信託
　■外貨建てMMF
　■追加型株式投信の分類
　■ＥＴＦ（株価指数連動型上場投信）
　■J-REIT（上場不動産投資信託）
　■収益分配による分類
　■SRI（社会的責任投資）ファンド
　■インド株投資信託
　■中国株投資信託

３．　投資信託の選び方
　■投資信託のリスク分類
　■ドルコスト平均法の活用
　■ドルコスト平均法の弱点
　■投資信託選びのヒント
　■投資信託関連リンク
　■投資のパフォーマンス評価1
　■投資のパフォーマンス評価2
　■投資のパフォーマンス評価3



４．　投資信託の手数料と税金
　■投資信託を購入・運用する時の費用
　■購入時の手数料
　■購入後の手数料
　■投資信託の税金
　■株式投信の解約・償還益

５．　投資信託の売買と管理
　■投資信託を郵便局で買う
　■投資信託を証券会社等で買う
　■投資信託の資料
　■投資信託の換金可能時期と手数料
　■金融商品販売法

　投資信託を売買・保有する時には、それぞれの状況によって、様々な資料が販売会社から送付されてきます。最近では郵送だけでなく、インターネット上での電子送付による送付がされるケースもあります。

　購入時に送付されるものが、目論見書（もくろみしょ）と売買報告書です。売買報告書は、購入時のものですから、買付け状況だけが記載された状態で送付されます。購入後2・3日後ぐらいに、お手元に送付されます。

　投資信託を申し込む前には、必ず目論見書を読み、その投資信託の商品性を理解することが大切です。目論見書は、投資信託会社など委託者が発行するもので、販売窓口から送付されます。この資料では、その投資信託の運用方針や特色、運用対象、換金の条件や課税関係などについて説明がされています。



　保有期間中には、運用報告書が定期的に送付されるほか、分配金が発生した時には、分配金のお知らせが送付されます。

　運用報告書には、投資信託の運用成績が記載されています。投資信託会社は、運用報告書を決算期末ごとに作成して、投資家に交付するように法律で義務付けられています。決算期間が6ヶ月未満の投資信託の運用報告書の場合には、6ヶ月に一度作成されます。

　運用報告書では、期中の運用経過、組入れられている有価証券の明細表、信託財産の構成、損益の状況などが記載されています。

　売却時には、再び売買報告書が、償還時には償還報告書が送付されます。

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