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株式・公社債などの投資信託、ETF・REIT・MMFなど投信金融商品の入門ガイド

投資信託 辛口入門ガイド

投資信託を購入・運用する時の費用



1. 投資信託ってなに?
 ■投資信託とは?
 ■投資信託のメリット
 ■投資信託のデメリット1
 ■投資信託のデメリット2
 ■投資信託のデメリット3
 ■投資信託の仕組み
 ■投資信託の基準価額

2. 投資信託の種類
 ■投資信託の種類
 ■株式投資信託
 ■公社債投資信託
 ■外貨建てMMF
 ■追加型株式投信の分類
 ■ETF(株価指数連動型上場投信)
 ■J-REIT(上場不動産投資信託)
 ■収益分配による分類
 ■SRI(社会的責任投資)ファンド
 ■インド株投資信託
 ■中国株投資信託

3. 投資信託の選び方
 ■投資信託のリスク分類
 ■ドルコスト平均法の活用
 ■ドルコスト平均法の弱点
 ■投資信託選びのヒント
 ■投資信託関連リンク
 ■投資のパフォーマンス評価1
 ■投資のパフォーマンス評価2
 ■投資のパフォーマンス評価3



4. 投資信託の手数料と税金
 ■投資信託を購入・運用する時の費用
 ■購入時の手数料
 ■購入後の手数料
 ■投資信託の税金
 ■株式投信の解約・償還益

5. 投資信託の売買と管理
 ■投資信託を郵便局で買う
 ■投資信託を証券会社等で買う
 ■投資信託の資料
 ■投資信託の換金可能時期と手数料
 ■金融商品販売法

投資信託を購入・運用する時の費用


 投資信託にかかるコストは、大きく分けて、購入した時にかかる手数料と、購入後売却・解約するまでの期間中ずっと維持管理のために支払う手数料との2種類があります。

 投資信託の種類によっては、このうちの片方だけを取られる場合や両方徴収されるケースなど、様々なタイプに分かれます。

 特に、購入後、解約・売却するまでの期間に維持管理手数料が必要なファンドの場合、この手数料が意外なほどコストとして高くさく可能性がありますので、注意が必要です。

 ファンド自体は運用が好調で、差益が出ていたとしても、管理手数料を取られると、元本を割れていた、という可能性すらありえます。



 実際に投資信託を購入する時には、資料には小さい字で書かれていて、確認をすることは面倒な作業なのですが、こうした手数料で幾らコストがかかるのかについて、きっちり把握をしておいたほうが良いでしょう。

>>次ページ 購入時の手数料 へ


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