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１． 投資信託ってなに？
■投資信託とは？
■投資信託のメリット
■投資信託のデメリット1
■投資信託のデメリット2
■投資信託のデメリット3
■投資信託の仕組み
■投資信託の基準価額
２． 投資信託の種類
■投資信託の種類
■株式投資信託
■公社債投資信託
■外貨建てMMF
■追加型株式投信の分類
■ＥＴＦ（株価指数連動型上場投信）
■J-REIT（上場不動産投資信託）
■収益分配による分類
■SRI（社会的責任投資）ファンド
■インド株投資信託
■中国株投資信託
３． 投資信託の選び方
■投資信託のリスク分類
■ドルコスト平均法の活用
■ドルコスト平均法の弱点
■投資信託選びのヒント
■投資信託関連リンク
■投資のパフォーマンス評価1
■投資のパフォーマンス評価2
■投資のパフォーマンス評価3
４． 投資信託の手数料と税金
■投資信託を購入・運用する時の費用
■購入時の手数料
■購入後の手数料
■投資信託の税金
■株式投信の解約・償還益
５． 投資信託の売買と管理
■投資信託を郵便局で買う
■投資信託を証券会社等で買う
■投資信託の資料
■投資信託の換金可能時期と手数料
■金融商品販売法
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基準価額とは、追加型投資信託を販売・購入さる場合のベースになる価格です。毎営業日ごとに以下のルールに沿って計算されます。通常、午後3時の東京証券取引所の引け後から計算が始まり、当日の午後7時頃に価格が確定します。これが翌日朝刊の新聞に掲載されます。
【基準価額の計算方法】
基準価額＝純資産総額÷受益権の総口数
純資産総額＝資産−負債
資産項目では、株式・上場債券は取引所の終り値で評価、非上場の債券は、原則として時価によって評価、債券・コール・割引手形の利子は日々計上、株式の配当金は配当当日に計上、外貨建て資産は計算日の為替相場で円貨に換算します。
負債項目には、未払い金、未払い収益分配金、未払い委託者報酬、未払い受託者報酬などが含まれます。
なお、分配を行うことなどによって、総資産が減少する場合があります。従って、「基準価額が高い投資信託＝運用成績が良い投資信託」という式は一概には成立しません。
■「基準価額」と「基準価格」はどちらが正しいのか
この用語は間違いが多いのですが、「基準価額」が正解で、「基準価格」ではありません。ただ、実際にインターネットで検索する時に、どちらの言葉で検索されることが多いかと言いますと、「基準価格」のほうが多い状態です。
このため、「基準価格」で検索された場合でも、このページがヒットすることを考慮して、このページのタイトルは、敢えて「基準価格」としています。
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