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株式・公社債などの投資信託、ETF・REIT・MMFなど投信金融商品の入門ガイド

投資信託 辛口入門ガイド

収益分配による分類



1. 投資信託ってなに?
 ■投資信託とは?
 ■投資信託のメリット
 ■投資信託のデメリット1
 ■投資信託のデメリット2
 ■投資信託のデメリット3
 ■投資信託の仕組み
 ■投資信託の基準価額

2. 投資信託の種類
 ■投資信託の種類
 ■株式投資信託
 ■公社債投資信託
 ■外貨建てMMF
 ■追加型株式投信の分類
 ■ETF(株価指数連動型上場投信)
 ■J-REIT(上場不動産投資信託)
 ■収益分配による分類
 ■SRI(社会的責任投資)ファンド
 ■インド株投資信託
 ■中国株投資信託

3. 投資信託の選び方
 ■投資信託のリスク分類
 ■ドルコスト平均法の活用
 ■ドルコスト平均法の弱点
 ■投資信託選びのヒント
 ■投資信託関連リンク
 ■投資のパフォーマンス評価1
 ■投資のパフォーマンス評価2
 ■投資のパフォーマンス評価3



4. 投資信託の手数料と税金
 ■投資信託を購入・運用する時の費用
 ■購入時の手数料
 ■購入後の手数料
 ■投資信託の税金
 ■株式投信の解約・償還益

5. 投資信託の売買と管理
 ■投資信託を郵便局で買う
 ■投資信託を証券会社等で買う
 ■投資信託の資料
 ■投資信託の換金可能時期と手数料
 ■金融商品販売法

収益分配による分類


 収益の分配方法による分類では、分配型と無分配型に分けられます。

 分配型は、原則として毎決算日から5営業日目以降に収益分配金が支払われるタイプです。毎月分配、3ヶ月分配、半年分配など、様々なタイプがあります。収益を分配すると投資家は資金として使うことは出来るものの、他方でファンド自体は、収益も含めて運用して、資産を増加させるにもかかわらず、分配しただけ資金が減少することになり、複利効果が発揮できなくなります。

 毎月分配型で有名な投資信託として、国際投信投資顧問が運用するグローバルソブリンオープン(毎月決算型)があります。毎月分配がある点が、お小遣い感覚で人気となっているようです。



 無分配型は、信託期間中に収益の分配を行わず、信託財産の中に留保する期間を持つタイプです。分配金は満期になったり、投資家が途中換金したりする時に一括して支払われます。また、「1期のみ無分配」や「1期と2期が無分配」などのように期間を限定している無分配型もあります。

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